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투자성향 진단
투자성향에 맞는 금융상품투자로
고객님의 소중한 투자자산을 보호하세요.
투자성향진단이란?
회사가 고객의 투자목적, 재산 및 소득상황, 투자경험, 금융상품에 관한 지식, 위험선호도, 투자예정기간 등을 감안한 적합한
투자 권유를
하기 위하여 제출 받는 서류입니다.
- 투자성향 정보제공 여부 확인 동의
-
고객님(투자자)의 투자성향(위험성향) 정보를 당사에 제공하는 절차입니다. 정보제공에 동의하십니까?
고객님의 투자성향 정보를 토대로 제공되는 투자상담(권유)을 희망하십니까?
투자성향 정보제공 여부 확인에 동의하지 않으실 경우 투자성향 테스트를 작성하실 수 없습니다.
투자정보
01. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
02. 고객님께서 투자하고자 하는 자금의 투자가능기간은 얼마나 되십니까?
03. 다음 중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 금융상품은 어느 것입니까? (중복응답 가능)
04. 고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준이 어느 정도라고 생각하십니까?
05. 고객님께서 투자하고자 하는 자금은 고객님의 전체 금융자산(부동산 등을 제외) 중 어느 정도의 비중을 차지합니까?
06. 다음 중 고객님의 수입원을 가장 잘 나타내는 것은 어느 것 입니까?
07. 고객님의 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 고객님이 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 수준입니까?
위험선호도
08. 다음 중 고객님의 투자목표와 투자성향을 가장 잘 설명하는 투자자 유형은 무엇입니까?
＊필요 시 판매 직원에게 설명을 요청하기 바랍니다.예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음
투자원금의 손실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함.
다만,
수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에
투자할
의향이 있음
투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면
일정수준의
손실위험을 감수할 수 있음
투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자자금의 상당 부분을 주식,
주식형펀드 또는
파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음
시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극
수용.
투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음
09. 피생상품 투자기간은?＊파생상품투자 경험이 있다면 기재해주세요.
투자성향 결과
고객님께서 작성하신 투자성향 test결과입니다.
측정해 주신 투자성향 결과를 바탕으로 적합한 상품을
추천해드립니다.
- 투자자성향:
- 무위험
